AML és azonosítás, Grandclub Casino biztonsági szabályzat
A Grandclub Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott OGL/2023/1594/0342 licenc alapján működik. Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) kötelezettségeket, és mit kérünk Öntől az azonosítás során.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A pénzmosás elleni szabályokat a licencet megadó Curaçao Gaming Control Board előírásai és a kapcsolódó nemzetközi standardok szerint alkalmazzuk. A Grandclub Entertainment N.V. minden munkatársa szerepköréhez mérten AML-képzésben részesül, a megfelelőségi feladatokat pedig kijelölt megfelelőségi felelős (MLRO) koordinálja.
A platformra érkező minden fizetési és játékadatot kockázatalapú megközelítéssel elemzünk. Ahol indokolt, ott további ellenőrzést végezzünk, és gyanús tevékenység esetén a licenc hatósághoz és az érintett hatóságokhoz fordulunk, ha a jogszabályok ezt megkövetelik.
Mikor és mit ellenőrzünk
Az azonosítás időpontjai
A regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk, de a teljes KYC-ellenőrzést minden esetben az első kifizetés igénylése előtt végezzük el. Küszöbérték alatti aktivitás esetén is elindíthatjuk az ellenőrzést, ha kockázati jelzés merül fel a fiókján.
Három dokumentumtípust kérünk.
- Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
- Lakhelyigazolás: három hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy banki kimutatás
- Fizetési mód igazolása: a használt kártya vagy e-pénztárca tulajdonjogának igazolása
Az ellenőrzés lépései
Az ellenőrzést a fiókjában feltöltött dokumentumok alapján végezzük, és legfeljebb 48 óra alatt lezárjuk. A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzájuk, a játéküzemeltetés részlegeihez nem kerülnek.
A folyamat lépései:
- Nyissa meg a fiókbeállításokban az azonosítás (KYC) fülét
- Töltse fel a személyazonosító okmány mindkét oldalának fényképét
- Csatolja a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumot
- Megerősítést kap e-mailben, az ellenőrzés legfeljebb 48 óráig tart
- Eredményt e-mailben és fiókértesítésként is közlünk
Mikor kérünk forrásigazolást
A forrásigazolást (forrás: a játékra fordított pénz eredete) akkor kérjük, ha a befizetései vagy a játékforgalma jelentősen eltér a szokásos mintázattól, vagy ha a tranzakció összegére kockázati jelzés érkezik. Ilyenkor a licencfeltételeink megkövetelik, hogy bizonyítsuk: a pénz jogszerű forrásból származik.
Elfogadott igazolás például fizetési jegyzék, munkáltatói igazolás, nyugdíjas igazolvány vagy adóbevallás. Kérjük, hogy ilyen dokumentumot csak akkor küldjön, ha kifejezetten megkeressük, egyébként nem szükséges.
Tranzakciók figyelése és szabályai
Minden befizetést és kifizetést automatizált és kézi ellenőrzéssel is figyelünk. A kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy bankszámlára irányítjuk, amelyről a befizetés érkezett (same-method szabály), így biztosítjuk, hogy a pénz a fiók valódi tulajdonosához kerüljön vissza.
A napi kifizetési felső határ 2 000 000 HUF. A kriptovalutás és e-pénztárcás kifizetések legfeljebb 24 óra alatt teljesülnek, banki átutalás esetén legfeljebb 3 munkanap. Azonnali kifizetést csak teljesített KYC-ellenőrzés után indítunk el.
Mi történik sikertelen ellenőrzéskor
Ha a dokumentumok olvashatatlanok, lejártak vagy nem egyeznek a regisztrációs adatokkal, értesítjük Önt, és 14 napot adunk a hiánypótlásra. Ez idő alatt a kifizetési kérelmeket felfüggesztjük, a fiók számlaegyenlege érintetlen marad.
A határidő lejártakor, ha az ellenőrzés nem zárult le, a fiókot korlátozzuk: a befizetést és a játékot letiltjuk, a egyenleget pedig a fizetési módnak megfelelően, az eredeti befizetések forrására visszautaljuk. Adathamisítás vagy szándékos kör megkerülése esetén a fiókot véglegesen lezárhatjuk, és kötelezettségünk van az esetet a licencet megadó hatóság felé jelenteni.
Dokumentumok megőrzése
Az azonosítási dokumentumokat a licencfeltételek szerint legfeljebb öt évig tároljuk a fiók lezárása utánig bezárólag, mert a hatósági ellenőrzések ezt követelhetik meg. Az adatokat titkosított formában, az Európában üzemeltetett szervereinken őrizzük, és az Önt megillető hozzáférési és törlési jogokat a GDPR szerint kezeljük.
Kérdés esetén írjon a [email protected] címre, vagy használja a 24 órás élő csevegést.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC-ellenőrzés?
A dokumentumok beérkezése után legfeljebb 48 óráig tart, az eredményt e-mailben közöljük.
Köteles vagyok forrásigazolást küldeni regisztrációkor?
Nem, csak akkor kérjük, ha a tranzakció vagy a játékforgalom kockázati jelzést ad, és megkeressük.
Miért kapok máshová a kifizetést, mint ahonnan befizettem?
Nem kap máshová: kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy számlára irányítjuk, amelyről a befizetés érkezett.
Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?
14 nap türelmi idő után korlátozzuk a fiókot, és az egyenleget az eredeti befizetés forrására utaljuk vissza.